Что такое стейкинг криптовалют (staking crypto)

Стейкинг (crypto staking) — способ заработать с использованием криптовалютных активов. Разберем, как работает инструмент, какие виды существуют и как начать стейкать.

Top Staking Platforms

Unlock the power of your crypto with user-friendly platforms
Getting started is easy

Стейкинг можно рассматривать как менее ресурсоемкую альтернативу майнингу. Он заключается в хранении средств на криптовалютном кошельке для поддержки безопасности и активности сети. Проще говоря, стейкинг — это блокировка криптовалюты для получения вознаграждения

Binance Academy

Что такое стейкинг криптовалют (staking crypto)

Стейкинг (crypto staking) — способ заработать с использованием криптовалютных активов. Разберем, как работает инструмент, какие виды существуют и как начать стейкать.

Что такое стейкинг в криптовалюте

Криптостейкинг — это процесс, при котором участники сети блокчейна блокируют, то есть стейкают средства на определенный период. Так они поддерживают работу сети и получают вознаграждение в виде новых монет или комиссионных сборов за транзакции. Чем больше криптовалюты стейкает участник, тем большее вознаграждение получает.

Принцип работы довольно прост: участник блокирует определенное количество криптовалюты в специальном кошельке или смарт-контракте и этим участвует в голосовании или согласовании транзакций в сети. Такая система укрепляет безопасность: атаки на криптовалютные сети требуют большого количества стейкинга, то есть взломы дорогостоящие и маловероятны.

Криптостейкинг отличается по протоколу консенсуса, условиям, вознаграждению и техническим особенностям. Некоторые из основных типов:

1. Proof of Stake (PoS). Используется протокол консенсуса Proof of Stake, где владельцы могут блокировать свои средства на определенный срок в обмен на право участвовать в формировании блоков и голосовании. Владельцы токенов получают вознаграждение в виде новых токенов. Примеры: Ethereum 2.0, Solana, Cardano.
2. Delegated Proof of Stake (DPoS). Владельцы токенов делегируют средства другим участникам сети, которые формируют блоки и поддерживают сетевую работу. Вознаграждение получают как держатели монет, так и делегаты. Примеры: EOS, Tron.
3. Ликвидный стейкинг. Сохраняет возможность использовать токены в других децентрализованных финансовых протоколах (DeFi). Клиенты получают проценты. Примеры: Staked SOL на Solana, Staked ETH на Ethereum.
4. Non-Staking Tokens. Некоторые токены не предусматривают возможность стейкинга, либо этот процесс не является обязательным для поддержки сети. Примеры: Bitcoin, Litecoin.

Разберем подробнее криптовалюты, блокчейн-платформы и криптобиржи.

Стейкинг Эфира

Вознаграждение за криптостейкинг Ethereum (ETH) обычно составляет от 7% до 12% годовых и выплачивается в токенах ETH. 

Платформа Ethereum делает упор на экологичность — узлы потребляют куда меньше энергии, чем при майнинге. 

Пользователь блокирует определенное количество токенов у валидаторов — виртуальных объектов, которые участвуют в консенсусе протокола Ethereum. У валидаторов есть баланс и публичный ключ. Каждый раз, когда валидатор проверяет блок, он получает награду в виде новых ETH. Часть вознаграждения распределяется между пользователями, которые разместились в стейкинге. 

Стейкинг Биткоина

Стейкинг этой криптовалюты не предусмотрен в ее блокчейне. Все из-за алгоритма консенсуса, который использует сеть — Proof-of-Work (PoW). Подтверждение транзакций в сети Bitcoin осуществляется майнерами. Они решают сложные математические задачи, — хеш-функции — чтобы создавать новые блоки и добавлять их в блокчейн. Майнер, который первым найдет решение, получает вознаграждение в виде новых монет биткоина. 

Хотя переход на PoS сделает сеть Bitcoin более энергоэффективной и масштабируемой, это повлияет на децентрализацию. Поскольку алгоритм в доказательстве доли владения полагается на валидаторов, существует риск, что значительная часть предложения окажется в руках нескольких операторов нод.

Кроме того, смена алгоритма потребует изменений в инфраструктуре блокчейна — сложных в реализации. Учитывая размер инвестиций, которые вложили в текущий проект, биткоин-сообщество может не одобрить подобные действия.

Стейкинг USDT

USDT, или Tether, — один из самых устойчивых криптовалютных активов, поскольку его стоимость всегда привязана к цене доллара. Стабильный токен обеспечен банковскими резервами и не является децентрализованным.

Эмитент USDT компания Tether хоть и не имеет собственного блокчейна, способна взаимодействовать с множеством других сетей: Tron, Polygon, Ethereum, Avalanche и Algorand.

Доход от криптостейкинга USDT зависит от выбранной площадки и срока блокировки активов. Средняя доходность колеблется от 2 до 13% годовых. Такой стейкинг доступен каждому: можно начать с любой суммы от 1 USDT. Срок блокировки пользователь тоже выбирает на свое усмотрение — от нескольких дней до года.

Стейкинг Solana

Стейкеры Solana (SOL) получают примерно 5,01% годовых. Период блокировки токенов — от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от протокола. Для стейкинга в Solana требуется иметь SOL-токены. На сегодня общая заблокированная стоимость SOL — 2,7 млрд долларов.

Как блокчейн-платформа Solana предлагает высокую скорость и маленькие комиссии. Функционирует она в рамках «эпох» — периодов в 2–3 дня. Вознаграждения выдают в конце каждой. Процесс отмены аналогичный: если пользователь решит отозвать токены, они останутся в блоке до завершения эпохи. По истечении этого времени разрешено отменить делегацию и снять баланс учетной записи. То есть если человек решает отменить стейкинг ближе к концу эпохи, ему потребуется всего лишь несколько часов, чтобы вывести средства. 

Платформы. Стейкинг Бинанс

На криптобирже два вида стейкинга:

• фиксированный,
• DeFi.

При фиксированном пользователь выбирает криптовалюту, сумму и срок блокировки. Затем добавляет активы на платформе. Система блокирует указанную сумму, и та временно исчезает из спотового кошелька. Ежедневно начисляются проценты, а пользователям разрешено закрыть договор досрочно, однако это может повлечь потерю полученного дохода.

DeFi позволяет участвовать в децентрализованных проектах. Преимущество Binance в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи.

Платформы. Стейкинг TON

TON (Telegram Open Network) — сеть PoS, где безопасность и стабильность обеспечиваются валидаторами. Ежегодно TON выпускает 0,6% новых монет от общей эмиссии. Доход от инфляции распределяется между номинаторами (60%) и валидаторами (40%) — пропорционально вкладам.

Номинаторы, как правило, имеют собственный запас монет TON. Иногда получают средства в залог от других пользователей, и тогда делятся доходом с ними. Это создает возможность для всех желающих участвовать и получать пассивный доход от своих криптоактивов.

DeFi стейкинг

DeFi-стейкинг (Decentralized Finance) работает в рамках децентрализованных финансовых протоколов. В отличие от традиционного, который основан на блокчейне и наградах за это.

Пользователь выбирает цифровой актив: криптовалюту или токен. И предоставляет его в качестве ликвидности для определенного DeFi-протокола. В обмен на предоставление ликвидности клиент получает вознаграждение в виде процентов или токенов протокола. Их выплачивают в реальном времени или зачисляют на счет позже.

Отсутствие центральных участников и посредников обеспечивает большую прозрачность и надежность для пользователей. Они могут свободно входить и выходить из стейкинга, независимо от времени блокировки средств. 

Есть и риски. Децентрализованные финансовые протоколы пытаются взламывать, а ошибки в программном обеспечении приводят к потере средств.

Рекомендации

1. Перед тем как начать, изучите проекты, в которые собираетесь инвестировать. Оцените концепцию, команду разработчиков, технологические особенности и перспективы. Выбирайте проекты с надежными фундаментальными показателями и прогнозируемым ростом.
2. Найдите подходящую платформу. Обратите внимание на репутацию, условия, размер вознаграждений и сроки блокировки.
3. Не стоит вкладывать все в один проект или вид криптовалюты. Разнообразьте портфель, инвестируя в несколько активов, чтобы снизить риски и обеспечить более стабильный доход.
4. Вступите в сообщества и форумы, где опытные инвесторы делятся знаниями — перенимайте стратегии.
5. Управляйте рисками — рассчитывайте возможности и финансовые цели. Не вкладывайте больше, чем можете потерять.
6. Следите за рынком, чтобы принимать осознанные решения и адаптировать стратегию.